اعرف عميلك
نماذج KYC للأفراد والشركات، مع إقرار العميل وتوقيعين، وكل المستفيدين الحقيقيين: كل من يملك 25% فأكثر أو يسيطر على الشركة بأي وسيلة أخرى.
الإمارات · الامتثال لمكافحة غسل الأموال
نظّم إجراءات مكافحة غسل الأموال في مكان واحد، وجهّز بيانات تقارير goAML بسهولة.
التحقق من العملاء، وفحص العقوبات، وتقييم المخاطر، وبيانات تقارير REAR للشركات في الإمارات. استخدمه كنظام مستقل بدون نظام العملاء، أو كجزء من نظام Optavon الكامل.
دون بيانات دفع. ملف goAML بصيغة XML غير متاح في التجربة (وهو قريبًا في كل الباقات)، أما ملف إعداد التقرير (PDF / CSV) فمتاح.
عند التسجيل اختر الإمارات، ثم «الامتثال لمكافحة غسل الأموال فقط».
ماذا يقدّم
فحص العقوبات
الفحص مقابل قائمة الأمم المتحدة وقائمة الإرهاب المحلية الإماراتية، وتُحدَّث القائمتان تلقائيًا كل يوم، مع مطابقة الأسماء بالعربية وبالحروف اللاتينية. وعند تغيّر أي قائمة يُعاد فحص العملاء.
العقوبات المالية المستهدفة قريبًا
عند التطابق المؤكد، التجميد فورًا ودون إشعار مسبق (خلال 24 ساعة كحد أقصى) ومتابعة تقرير CNMR؛ وعند التطابق الجزئي، تعليق المعاملة ومتابعة تقرير PNMR. ويُقدَّم التقريران على goAML خلال خمسة أيام عمل.
المخاطر والعلامات الحمراء
درجة مخاطر لكل عميل، وقائمة علامات حمراء على كل ملف، وموافقة الإدارة العليا على كل شخص معرّض سياسيًا (PEP).
تنبيهات REAR
تنبيه عندما يدفع العميل 55,000 درهم فأكثر نقدًا، بما في ذلك الدفعات المرتبطة، أو يدفع بأصول افتراضية، مع تحذير من التجزئة المشبوهة.
تقارير goAML
يجهّز Optavon بيانات التقارير داخل النظام، ومسؤول الامتثال لديك يراجعها ويقدّمها على بوابة goAML. وتصدير ملفات goAML بصيغة XML قريبًا.
سجل التدقيق
سجل لا يمكن تعديله، وسجل لتدريب فريقك.
مؤتمتة في Professional
تقييم مخاطر الشركة يُحسب من إجابات مسؤول الامتثال، وتعتمده الإدارة العليا، مع مكتب مسؤول الامتثال، وفحص لمرة واحدة لكل عملائك الحاليين، وملف التفتيش (ملف ZIP واحد مع فهرس PDF)، وتذكيرات التدريب وتقاريره، ونموذج جاهز للتكييف لسياسة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بالعربية والإنجليزية، تعتمده الإدارة العليا.
لشركات الوساطة العقارية المسجّلة كـ DNFBP في الإمارات.
الباقات
Essentials
449 درهم / شهريًا
- حتى 2 مستخدمين
- حتى 50 عميل KYC في الشهر
- اعرف عميلك (KYC) للأفراد والشركات: يُدخل موظفوك بيانات العميل وهويته يدويًا
- المستفيدون الحقيقيون (UBO)
- تقييم مخاطر العملاء
- تقييم مخاطر الشركة: نموذج يدوي (تقيّم كل خطر بنفسك وتختار المستوى العام)
- الأشخاص المعرضون سياسيًا: إقرار العميل في نموذج KYC، وتمييز الملف يدويًا، وتسجيل الفحص اليدوي
- الفحص على قائمة الأمم المتحدة وقائمة الإرهاب المحلية الإماراتية
- إعادة فحص كل الملفات عند تغير أي قائمة (تُراجَع القوائم يوميًا)
- تنبيهات المدفوعات النقدية: حد 55,000 درهم، والمدفوعات المرتبطة، والتجزئة (سجل تقارير REAR)
- الدول عالية المخاطر: تنبيهات وتقارير HRC / HRCA مع التعليق لمدة 3 أيام عمل (تصديرها بصيغة goAML XML قريبًا)
- سجل التدريب: تسجيل كل دورة تدريبية في مكافحة غسل الأموال
- تقارير goAML: تُدخل بيانات التقرير بنفسك، ويُعدّ التطبيق التقرير (PDF / CSV) ليرفعه مسؤول الامتثال على بوابة goAML
- حفظ سجلات مكافحة غسل الأموال 5 سنوات على الأقل. وقد تبدأ المدة القانونية من تاريخ لاحق (انتهاء علاقة العمل أو التفتيش أو التحقيق أو صدور حكم قضائي)، ويؤكّد مسؤول الامتثال موعد جواز حذف أي ملف.
- سجل التدقيق
- العملاء الحاليون: تُضيفهم واحدًا تلو الآخر
- تصدير goAML بصيغة XML وفق المخطط الرسمي لدولة الإمارات قريبًا
Professional
999 درهم / شهريًا
- حتى 15 مستخدمًا
- حتى 500 عميل KYC في الشهر
- كل ما في Essentials
- تقييم مخاطر الشركة يحسبه النظام (الدرجة والمستوى)، مع مكتب مسؤول الامتثال
- فحص لمرة واحدة لكل العملاء الحاليين (بمن فيهم المستوردون) مقابل قوائم الأمم المتحدة والإمارات
- ملف التفتيش: ملف ZIP واحد لسجلات مكافحة غسل الأموال مع فهرس PDF
- نموذج سياسة مواجهة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بالعربية والإنجليزية
- تذكيرات التدريب (من حان موعد تدريبه) وتقارير التدريب
- اعرف عميلك ذاتيًا: رابط آمن (واتساب أو بريد إلكتروني) يُدخل فيه العميل بياناته ويرفع هويته قريبًا
- تعبئة بيانات تقارير goAML تلقائيًا من الصفقة ومدفوعاتها قريبًا
- رفع عملاء AML الحاليين من ملف Excel / CSV قريبًا
- فحص الأشخاص المعرضين سياسيًا والأخبار السلبية، 300 عملية شهريًا قريبًا
- تقويم الامتثال قريبًا
Premium
تواصل معنا
- مستخدمون وعملاء KYC بلا حد
- كل ما في Professional
- اعتماد بأربع أعين للعملاء عاليي المخاطر والمعرّضين سياسيًا (يُسجَّل المُعِدّ والمعتمِد)
- تقرير إداري ربع سنوي (PDF بالعربية والإنجليزية)
- فحص الأشخاص المعرضين سياسيًا والأخبار السلبية، 1,000 عملية شهريًا قريبًا
- عدة فروع أو كيانات قريبًا
- لوحة مسؤول الإبلاغ قريبًا
- مدير حساب قريبًا
- اتفاقية مستوى خدمة (SLA) قريبًا
- الأسعار لا تشمل ضريبة القيمة المضافة (5%).
- رسوم إعداد لمرة واحدة: 1,500 درهم، ومجانًا مع الاشتراك السنوي.
- مشترك في باقة Business؟ باقة AML Essentials داخلة في اشتراكك بدون رسوم إعداد. والترقية إلى Professional بـ 550 درهم شهريًا (5,600 درهم سنويًا). ولباقة Premium تواصل معنا. وباقة Enterprise تشمل Premium.
مثال عملي
يدفع عميل 60,000 درهم نقدًا ضمن شراء شقة بنظام التملك الحر. ولأن النقد بلغ 55,000 درهم، ينبّه Optavon إلى أن الصفقة قد تتطلب تقرير REAR ويجهّز بيانات التقرير، ويقرّر مسؤول الامتثال ويقدّمه على goAML.
كيف تبدأ
سجّل واختر الإمارات العربية المتحدة كدولة شركتك.
اختر «الامتثال لمكافحة غسل الأموال فقط»، أو النظام الكامل إن كنت تريد أيضًا إدارة العملاء أو الموارد البشرية أو الحسابات.
أكّد بريدك الإلكتروني، فتحصل شركتك على مساحة عمل خاصة بها وتجربة مجانية لمدة 14 يومًا.
بوضوح: ما هو وما ليس هو
- مسؤول الامتثال لديك هو من يقدّم التقارير على goAML، وOptavon يجهّز بيانات التقرير.
- الفحص التلقائي للأشخاص المعرضين سياسيًا والأخبار السلبية قريبًا. وحاليًا يقرّ العميل بحالة PEP في نموذج KYC، وتُسجَّل فحوصات PEP اليدوية مع أدلتها.
- Optavon برنامج، وليس معتمدًا من أي جهة رقابية، ولا يُعد استشارة قانونية.
أسئلة شائعة
كيف تُحمى بياناتنا؟
البيانات مشفّرة أثناء النقل وأثناء التخزين، وبيانات كل شركة منفصلة تمامًا عن بيانات غيرها، ويسجّل أصحاب الشركات الدخول بالتحقق بخطوتين، وتُنسخ البيانات احتياطيًا كل يوم. وتفاصيل مكان الاستضافة والمزوّدين مذكورة في اتفاقية حماية البيانات عند التعاقد.
هل يغني Optavon عن مسؤول الامتثال؟
لا. ينظّم Optavon الفحوصات ويجهّز بيانات التقارير، ويراجعها مسؤول الامتثال لديك ويقدّم التقارير على goAML.
هل يقدّم Optavon التقارير على goAML نيابةً عنّا؟
لا. يجهّز Optavon بيانات التقارير، ويراجعها مسؤول الامتثال لديك ويقدّمها على بوابة goAML. وتصدير ملفات goAML بصيغة XML قريبًا. وOptavon غير مرتبط رسميًا بـ goAML.
ما الذي يُحتسب ضمن الحد الشهري لعملاء KYC؟
يُحتسب كل ملف عميل AML تفتحه مرة واحدة، في الشهر الذي فُتح فيه وفق تقويم دبي. ولا يُحتسب الفحص ولا إعادة الفحص. وما لا يُستخدم من الحد لا يُرحَّل إلى الشهر التالي.
ماذا يمكننا أن نجرّب خلال التجربة المجانية (14 يومًا)؟
تعمل التجربة بملفات KYC حقيقية، فيمكنك تجربتها على عملائك الفعليين. وملف goAML بصيغة XML غير متاح في التجربة (وهو قريبًا في كل الباقات)، أما ملف إعداد التقرير (PDF / CSV) فمتاح.
هل يمكننا إدخال عملائنا الحاليين؟
نعم. في Essentials تُضيفهم واحدًا تلو الآخر. ورفعهم من ملف Excel أو CSV قريبًا في Professional وPremium.
لديك أسئلة عن مكافحة غسل الأموال في شركتك؟
أخبرنا عن شركتك وسنرد عليك عبر البريد الإلكتروني.